保險代理人分級為四級(初級)、三級(中級)、二級(高級)、一級(特級)。
初級具備基礎(chǔ)保險知識和專業(yè)技能,中級在具備豐富的保險知識外還具有金融專業(yè)知識,能獨立開展保險銷售并穩(wěn)定產(chǎn)出。而高級則具備豐富的金融知識,能從財富管理角度分析客戶面臨的風(fēng)險啟發(fā)保險需求。特級則能組織團隊培訓(xùn)和銷售管理,能合規(guī)開展非保險金融業(yè)務(wù)。
關(guān)于代理人分級的鑒定分為理論知識考試、技能考核以及綜合評審,四級(初級)和三級(中級)的鑒定以考試為主,二級(高級)和一級(特級)的鑒定是考試與綜合評審相結(jié)合。結(jié)合市場實際,第一階段銷售能力資質(zhì)分級工作以從事人身保險銷售的保險公司個人保險代理人、保險專業(yè)代理機構(gòu)代理從業(yè)人員和保險經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員為主要實施對象。
根據(jù)我國《保險代理人管理規(guī)定(試行)》保險代理人分為專業(yè)代理人、兼業(yè)代理人和個人代理人三種,其中,專業(yè)保險代理人是指專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險代理公司。在保險代理人中,只有它具有獨立的法人資格。
兼業(yè)保險代理人是指受保險人委托,指定專用設(shè)備專人為保險人代辦保險業(yè)務(wù)的單位,主要有行業(yè)兼業(yè)代理、企業(yè)兼業(yè)代理和金融機構(gòu)兼業(yè)代理、群眾團體兼業(yè)代理等形式。個人代理人是指根據(jù)保險人的委托,在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代辦保險業(yè)務(wù)并且向保險人收取代理手續(xù)費的個人。個人代理人展業(yè)靈活,為眾多壽險公司廣泛采用。
根據(jù)我國《保險法》和《保險代理人管理規(guī)定(試行)》,從事保險代理業(yè)務(wù)必須持有國家保險監(jiān)管機關(guān)頒發(fā)的《保險代理人資格證書》,并與保險公司簽訂代理公司,獲得保險代理人展業(yè)證書后,方可從事保險代理活動。國家對上述三類不同類型的保險代理人,都分別規(guī)定了其各自應(yīng)具備的條件。
以上內(nèi)容參考:
保險公司資質(zhì)填寫應(yīng)包括以下內(nèi)容:
1. 經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證。該許可證是保險公司的經(jīng)營資質(zhì),一般由保險監(jiān)管機構(gòu)頒發(fā),填寫時需要包括許可證的編號、核發(fā)日期、有效期限等信息。
2. 工商營業(yè)執(zhí)照。保險公司需要按照相關(guān)規(guī)定在工商行政管理部門登記注冊,并取得營業(yè)執(zhí)照。填寫時需要包括營業(yè)執(zhí)照的編號、核發(fā)日期、經(jīng)營范圍等信息。
3. 稅務(wù)登記證。保險公司需要在稅務(wù)部門進(jìn)行登記注冊,并取得稅務(wù)登記證。填寫時需要包括稅務(wù)登記證的編號、核發(fā)日期、納稅記錄等信息。
4. 組織機構(gòu)代碼證。保險公司需要在質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門進(jìn)行登記注冊,并取得組織機構(gòu)代碼證。填寫時需要包括組織機構(gòu)代碼證的編號、核發(fā)日期等信息。
5. 其他資質(zhì)證書。保險公司可能還獲得其他相關(guān)的資質(zhì)證書,如由中國保監(jiān)會頒發(fā)的保險公司評級證書、由行業(yè)協(xié)會頒發(fā)的保險行業(yè)榮譽證書等,填寫時需要包括證書的名稱、編號、頒發(fā)日期等信息。
需要注意的是,填寫保險公司資質(zhì)時需要根據(jù)實際情況準(zhǔn)確填寫相關(guān)信息,確保所填寫的資料真實有效,同時注意保護(hù)個人隱私和商業(yè)機密。